硅谷银行落沪相中其科技创新力将引入金融服务模式

美国硅谷银行（SVB）来了。　　据记者了解，SVB的总资产约为1200亿至1300亿元，其规模比上海农商行还小。可就是这样一家盘子不大的银行，超过50%获美国风险投资资助的公司背后都有它的身影。　　硅谷银行为何而来？　　看中上海科技创新潜力　　今年5月的陆家嘴（600663）论坛上，时任SVB总裁格里高利·贝克表示，风险投资已经不再局限于美国，估计中国的风投已占到全球市场25%左右，硅谷银行要大力开拓中国内地市场，以抓住发展机会。　　有数据显示，2008年中国风险投资市场上新募集的资金规模达1018.6亿元，
同比增长14%。共有191家机构完成募集，每家机构平均新募集的风险资本规模为5.33亿元。另有99支基金于2008年成立，这些基金的募集金额达到1321.73亿元。
中国市场的热度可见一斑。　　作为全国科技型企业集聚地的上海，自然是中外风投机构的首选目标。以杨浦区为例，该区依靠大学校区、科技园区、公共社区“三区联动”和创新驱动，二三产业增加值之比已经调整到24：76，知识型生产性服务业占第三产业的比重为31.6%，第三产业的税收贡献度达到77.5%，以电子信息和环保节能为代表的高新技术产业每年保持30%以上的增幅，4000多家头脑型、原创性的中小科技企业在大学周边集群发展，知识经济已经成为推动杨浦持续发展的主导力量。蓬勃发展的科技企业和知识产业，呼唤着风险投资和金融创新。　　硅谷金融集团总裁兼首席执行官魏高思表示，科技和创新决定着中国的未来，而上海则蕴藏着巨大的科技创新潜力。　　引入的是金融服务模式　　科技型中小企业是创新体系中最活跃和最具效率的部分。在当前金融危机仍在继续的背景下，解决
它们的资金短缺问题也是当务之急。SVB上海代表处首席代表杨大和表示，SVB的到来将给众多科技型中小企业带来资金动力。　　SVB是带着项目进场的。目前，杨浦与SVB组成的8580万元早中期风投基金已经开始运作，区政府2.4亿元的引导基金已委托给硅谷银行管理，一批科技企业已经得到硅谷金融集团的贷款和股权投资服务，“创智天地1号”集合信托债权基金、知识产权质押融资试点等一批金融创新与科技创新结合的项目应运而生。　　杨浦区委书记陈安杰昨天表示，引入SVB，不仅仅是引入一家银行机构，更重要的是引入金融服务模式。以政府引导基金为例，杨浦区政府将该基金委托SVB管理，完全按照市场化运作，开国内之先河。据了解，SVB至少出资1%，并对该基金承担无限责任。如果盈利，SVB则可获得20%以上的收益。　　期待杠杆作用与示范效应　　杨浦区金融办祝传铭表示，市场化的运作模式和激励机制，将最大限度地发挥政府引导基金的作用，服务更多的科技型中小企业。他认为，通过与SVB的合作，服务更多中小企业只是引入SVB的预期效果之一，更重要的是产生巨大的示范效应，集聚大量市场化操作的基金，以金融创新推动科技创新。　　示范作用已经初步显现。昨天，杨浦区政府引导基金在基金和项目的投资上已实现零的突破，其投资的第一个1亿元“子基金”———大学生创业接力基金在当天与上海瑞一医药公司签约，将对瑞一公司投资600万元，获得该公司30%的股份。对于大学生创业接力基金，杨浦区政府仅出资3000万元，其余均为社会资金。在SVB的示范带动下，政府资金的杠杆作用将进一步放大。　　当前上海正处在改革发展的关键阶段和应对国际金融危机的非常时期，率先提高自主创新能力，实现科学技术跨越式发展，既是中央对上海的期望，也是当前上海共克时艰、发展转型的迫切需求。但仅仅依靠一个SVB无法担当助推科技型中小企业发展和科技成果产业化的重任。祝传铭认为，SVB的落户传递出一个强烈信号，即上海有着开放的心态，愿意吸引更多市场化的国际、国内投资机构落户，推动金融资本、产业资本与知识资本的有机结合。