以开发性金融助力生物产业发展

专访国家开发银行副行长蔡华相　　文/本刊记者 杨海霞　　作为对国家“两基一支”(基础设施、基础产业和支柱产业)领域提供中长期信贷支持的主力银行，国家开发银行(下称国开行)以战略眼光看待生物产业的定位，早在2007年初就开始运用开发性金融原理、多手段支持该产业的发展。　　国开行副行长蔡华相告诉《中国投资》，国开行与一般商业银行的不同之处在于，其积极主动承担着国家具有重要战略意义的产业领域的信贷支持，而这些领域通常具有一定的风险，生物产业就是其中最具代表性的领域。　　生物产业作为今后我国高技术领域的支柱产业，对我国人民身体健康、粮食安全、能源安全、环境保护、产业结构调整、传统产业升级换代及经济和社会的可持续发展具有重要意义。国家开发银行充分认识到这一重要意义，早在2007年初，国开行就在国家发改委的指导和支持下，对生物产业进行了深入的调研，并将生物产业确立为重要的战略发展领域。2007年4月国务院发布《生物产业发展“十一五”规划》后，国开行就与国家发改委联合发文，提出了《关于推动我国生物产业融资工作的
意见》。之后，国开行积极参与了有关地方生物产业规划的编制，与地方政府合力探索多种融资支持途径，包括为生物产业基地建设提供支持，构筑融资平台，促进担保体系建设，支持骨干企业，力图成为支持生物产业的主力银行。截至目前，国开行承诺的生物产业项目贷款为77.5亿元，贷款余额为45.5亿元。在今年6月召开的“第三届生物产业大会”上，又与有关企业签订了100亿元的合作协议。　　蔡华相指出，生物产业本身的高投资、高风险、高回报、长周期和中小企业居多的特点，在一定程度上也制约了银行的信贷融资。一方面，国开行以科学发展观为统领，运用开发性金融原理，加强与国家及地方政府合作，以规划先行为切入点，构筑合适的信用结构，按照市场化运作推进生物产业发展，取得了一定成效，得到有关方面的高度认同；另一方面，支持生物产业，除了运用长期以来积累的一套操作体系和信贷产品以外，还需要不断进行创新，希望国家监管部门能在政策上予以鼓励和支持。根据上述情况，《中国投资》记者就以下问题专访了蔡华相副行长。　　详解生物产业重点投向　　《中国投资》：从银行的角度看，生物产业的发展潜力如何？能否列入国家开发银行“两基一支”的业务领域？　　蔡华相：虽然生物产业在我国的发展尚属起步阶段，但近年来，我国生物产业的发展保持了较快增长势头。2008年，我国生物产业全年实现总产值11000亿元左右，
同比增长25%以上，这是在全球金融危机背景下所不多见的。生物产业不仅在保障我国人口健康与粮食安全、能源安全等方面发挥重要作用，而且在节能减排、资源替代、环境改善等方面越来越显现出明显优势，因此，发展生物产业具有重大的战略意义。　　在当前金融危机形势下，世界各国高度重视生物产业发展，将其作为应对危机的一个重要产业发展方向，凸显了生物产业在拉动经济增长中的重要作用。国务院发布的《促进生物产业加快发展的若干政策》将生物产业列为我国高技术领域的支柱产业，显示出生物产业的国家战略地位。作为我国中长期投融资领域的主力银行，国开行始终致力于以规划先行、市场建设和融资推动支持国家基础设施、基础产业、支柱产业以及高新技术等领域的发展。特别是近几年来，我行在国家发改委指导和支持下，积极推动生物产业融资工作，并取得一定成效，得到有关方面的认同。国开行将继续一如既往大力支持我国生物产业发展，使之能成为推动生物产业发展的主力银行。　　《中国投资》：生物产业哪些领域、哪些类型的企业会是国开行支持的重点？为什么？　　蔡华相：2007年4月国务院发布《生物产业发展“十一五”规划》之后，我行先后向全行发布了《关于生物产业发展情况及我行信贷政策的建议》《生物产业开发评审工作指引》等文件，重点支持包括生物医药、生物农业、生物能源、生物制造、生物环保等领域的重大项目以及符合国家产业政策、具有一定规模、研发能力强、产业化条件具备、具有自主知识产权、有市场、有前景的生物企业的发展。这些都是符合国务院发布的《生物产业发展“十一五”规划》和《促进生物产业加快发展的若干政策》所提出的重点发展方向的。　　具体而言，生物医药领域的疫苗与诊断试剂、创新药物、现代中药、生物医学工程，生物农业中的农业良种、林业新品种、绿色农用生物产品、海洋生物资源开发，生物能源领域的能源植物、非粮原料生产燃料乙醇、生物柴油、生物质发电和供热、生物质致密成型燃料以及生物制造领域的生物基产品，生物环保领域的退化生态系统治理和修复等领域都是我们的重点投向。　　近几年来，我行还重点支持了北京、上海、长沙、本溪等国家生物产业基地项目；支持了包括大成集团、海正药业、复星医药等一批代表我国生物产业发展的龙头企业；也支持了一些地方小型生物产业的项目。截至目前，我行在生物产业方面的贷款承诺额达到77.3亿元，贷款余额45.5亿元。　　加快融资模式创新　　《中国投资》：国开行对生物产业的具体支持有哪些？未来还将采取哪些措施？　　蔡华相：早在2007年6月，我行就与国家发改委联合下发了《关于推动我国生物产业融资工作的意见》，明确了国家发改委和国开行支持生物产业发展的工作原则及工作目标、主要任务和具体工作安排。从国开行方面来说，就是要积极研究适合生物产业特点的金融产品，采取适当的优惠贷款和延长贷款期限(利率下浮5%-10%，贷款期最长可达10年)，特别是与国家投资补助、贷款贴息、资本金注入等相结合，支持创新型生物技术企业快速发展。　　我行与国家发改委已初步达成共识，凡是国家发改委给予投资补助、贷款贴息、资本金注入的生物产业项目，国开行将优先安排评审，解决项目配套资金；凡是国开行已评审承诺的生物产业项目，国家发改委将优先考虑安排投资补助、贷款贴息、资本金等国家财政资金。　　最近，我行为贯彻落实《促进生物产业加快发展的若干政策》，发布了《关于贯彻〈若干政策〉支持生物产业发展的意见》。根据这个文件，我行将加强与国家有关部委合作，研究制定开行生物产业发展融资规划，进一步完善生物产业信贷政策；加大与各地政府的合作力度，支持建立高技术创业投资引导基金和生物产业发展基金；积极参与生物企业创新联盟，探索建立政府、科研院所、企业和银行等各方合作的投融资新机制，以期逐步推进建立具有中国特色的生物产业发展融资模式。　　《中国投资》：生物产业存在很多中小型创新企业，对这些企业，应当如何支持？如何控制风险？　　蔡华相：生物产业存在较多创新型中小企业，相对来说，这类企业风险较难把握和控制。因此，我们在开发这类项目时，从几个方面来防范风险，一是项目经国家发改委和各地发改委推荐，从产业政策上和贷款投向方面把关；二是请中国生物工程学会提出咨询意见，从技术方面把关；三是选择产业化条件成熟、具有较强研发能力和创新能力、自身实力较强、产品市场前景较好的项目，从项目条件方面把关。　　在项目评审中，我行充分运用开发性金融原理和投贷债租等多种金融服务手段和工具，积极创新和构建多种形式的生物产业发展融资模式，协助各方完善制度建设、担保体系建设和法人治理结构建设，建立以企业信用为基础、市场化运作为主导的生物产业基地融资平台或企业融资平台，从而加大对生物产业项目的支持力度。　　《中国投资》：国开行与生物产业基地开展了一系列合作，能否介绍一下这些合作的主要内容、目标和效果？　　蔡华相：国家生物产业基地建设，是我行贷款支持的重点领域。我行与国家生物产业基地合作的项目主要是产业基地基础设施及配套项目以及基地公共服务平台项目。截至今年一季度，生物产业基地建设项目承诺额33.2亿元。贷款支持的生物产业基地有长沙、上海、本溪、北京等产业基地，武汉生物产业基地项目评审工作已启动。　　目前国家已批复22个国家级生物产业基地，我行将结合各生物产业基地的区域、技术、人才和资源优势加以支持，尽量避免各生物产业基地趋同化。　　《中国投资》：《若干意见》提出，要鼓励发展产业基金、鼓励上市、开展证券公司代办系统股份转让、发行企业债/公司债、开展联合发行企业债试点等，这些渠道目前的实践情况是怎样的？可行性如何？能否解决生物技术企业融资难的问题呢？　　蔡华相：对于银行来说，生物技术企业贷款主要难点是企业实力弱，贷款担保困难。拓宽融资渠道后，在一定程度上会提升生物企业的整体实力，扩大了可用担保资源，增强银行贷款信心。　　国开行在《贯彻落实〈若干政策〉的意见》中，提出了参与建立创投引导基金和推动建立生物产业发展基金的意见，为促进生物产业加快发展创造多元化投融资渠道。　　融资，是我国生物产业发展体系建设的一个重要方面。高技术中小企业普遍存在着融资困难的问题。开发银行将会积极配合国家有关部门，探索提出适宜的融资模式和产品，为高技术产业的发展做出自己的贡献。　　《中国投资》：您对国家政策应当如何支持生物产业融资有何建议？　　蔡华相：我国生物产业尚处于发展起步阶段，生物产业具有高投资、高风险、高回报、长周期和中小企业居多的“三高一长一多”的特点。产业发展受资金约束较为突出，再加上国内资本市场还不完善，资本市场和创业投资对生物产业的支持相对有限，使得融资难成为制约生物产业发展的瓶颈。　　面对这一问题，信贷资金的注入对于我国生物产业的发展起到至关重要的作用。解决这个问题，首先要充分认识发展生物产业的重大战略意义，要有紧迫感和使命感。其次，有关方面要尽快研究制定支持生物产业发展政策的实施细则、金融创新产品；鼓励金融机构研究和探索支持生物产业发展的融资模式和各类融资平台，对相对成熟的模式允许试行。加强担保方式的创新，充分调动和利用各类担保资源，大幅降低担保费率，加快研究制定以企业自主知识产权作为担保资源的实施意见；鼓励金融机构参加组建生物产业发展基金，为生物产业发展提供多种融资渠道。