央行整顿第三方支付 易宝富友等4家受重罚

  [摘要]导致这4家企业被处罚的根源是,此前频繁发生的信用卡预授权套现案件。

  腾讯科技 雷建平 9月12日报道

  第三方支付市场不平静,腾讯科技今日从知情人士处获悉,9月10日下午央行正式下发针对汇付天下、富友、易宝和随行付四家第三方支付公司的处罚意见,要求其退出部分省市的现有收单业务。

  处罚文件要求:汇付天下自通报引发之日起一年内有序停止在贵州、湖南、陕西、河南、浙江(含宁波)、重庆、云南、湖北、福建、宁夏、吉林、黑龙江、江苏、海南、青海邓15个省(区、市)银行卡收单业务。

  富友一年之内有序停止在河南、浙江(不含宁波)、福建、天津、江西、吉林、湖南等7个省市的银行卡收单业务。此外,易宝将撤离7个省的收单业务,随行付将撤离5省2市的收单业。

  通知要求,汇付天下、富友、易宝和随行付在上述省(区、市)之外的其他地区继续停止发展新商户、并对所有存量商户和受理终端按规定进行全面清理、切实贯彻特约商户实名制,确保商户真实、交易真实、商户类别码正确。

  央行要求,汇付天下、富友、易宝和随行付只有在业务有序退出和自查清理结束后,经央行验收合格后,才可在上述省(区、市)之外的其他地区扩张新用户。

  今年3月央行下发《中国人民银行关于银行卡预授权风险事件的通报》,要求从4月1日起,包括汇付天下、易宝支付、随行付、富友、卡友、海科融通、盛付通、捷付睿通在内的8家机构全国范围内暂停接入新商户,另外,中国银联旗下的银联商务、广东嘉联两家将被要求自查。

  此次对汇付天下、富友、易宝和随行付4家企业的处罚只是上次事件的延续。导致上述4家企业被处罚的根源是,此前频繁发生的信用卡预授权套现案件。信用卡预授权套现在于,POS机开通预授权后,可使用115%的资金规模,这使一些持卡人和商户相互勾结进行套现“有空可钻”。

  信用卡预授权套现链条为,持卡人在所持信用卡存入大规模资金,然后通过有预授权的POS机刷预授权,由于根据银联制定的交易规则,发卡行“见单必付”,这笔预授权刷卡金额银行会提前支付给商户,持卡人和商户通过相互勾连就可以套出信用卡溢出的金额。

  信用卡套现最终风险还是落到银行身上,而相应的环节如第三方支付并不背负风险,且也没有硬性要求对信用卡异常交易实施后台监管。央行出手是要遏制住第三方支付野蛮生长的现状,使行业有序发展。

  汇付天下CEO周晔日前谈及处罚事件时表示,这意味着“另一只靴子”终于落地了,停止部分地区收单业务,如果说对于汇付完全没有影响,那肯定不是真话;如果说对公司影响很大,那肯定是耸人听闻的传言。

  周晔说,今年以来,汇付天下已完成面向未来的战略转型。此次停止区域的收单业务对公司财务贡献度已不超过一成。这些影响只发生在今年第三、第四季度,预计明年一季度将彻底放下这个包袱,全新出发。

时间: 2024-09-08 17:19:07

央行整顿第三方支付 易宝富友等4家受重罚的相关文章

近日央行关于第三方支付监管的管理办法搞得人心惶惶

近日央行关于第三方支付监管的管理办法搞得人心惶惶,央行要求个人支付账户转账单笔不超过1000元,年累计不能超过1万元,个人单笔消费不得超过5000元,月累计不能超过1万元,如果真的实施,对第三方支付以及其服务企业都是非常大的打击,所幸目前还是在征求意见阶段. 易宝支付CEO唐彬今天接受采访对此发表观点,他认为这个政策肯定要修改,最后不会按照此办法实施.易宝支付已经向央行反馈了意见. 易宝支付虽与支付宝一样,同属第三方支付企业,但是易宝支付主要服务企业客户,所以央行关于个人账户转账消费的限额对易宝

央行安抚第三方支付:在线支付限额可能放开

硅谷网讯 围绕着央行监管第三方支付讨论一直在持续.腾讯科技今日获悉,央行最近组织系列会议,邀请包括第三方支付负责人.行业专家对互联网金融监管集思广益,并请第三方支付公司提意见.央行副行长刘士余在会议上表达了支持互联网金融发展的意向. 刘士余在会议上强调,指出http://www.aliyun.com/zixun/aggregation/8089.html">虚拟信用卡和二维码在有一定的安全保障前提下会放开.对于虚拟信用卡,如何界定弱账户.强账户还需要讨论,什么情形必须面签,也需要再讨论.

第三方支付牌照发放一周年:多家企业为扩张放弃盈利

5月14日,一家名为拉卡拉的第三方支付公司在微博上表示:"昨天客服小妹就接到3万多个电话,今天的电话就更多了.手已严重抽筋,全是工行借记卡还款失败问题." 就在拉卡拉发这条微博的前一日,用户发现,用工行借记卡无法通过拉卡拉给信用卡还款.虽然事情已解决,但这一事件给用户带来了诸多不便.像拉卡拉这样的公司被称为"第三方支付公司".实际上,在去年5月央行开始颁发牌照之前,这个行业已经"暗自生长"了10年.在刚刚过去的这一年中,已有101家公司获得了第三

央行严厉整顿第三方支付 汇付等四家机构受重罚

[TechWeb报道]9月12日消息,央行正式下发了针对汇付天下.富友.易宝.随行付这四家第三方支付企业的处罚 意见,要求其退出部分省市的现有收单业务.早在今年3月,央行就要求从4月1日起,汇付天下.易宝支付.随行付.富友.卡友.海科融通.盛付通.捷付睿通在内的8家机构全国范围内暂停接入新商户.另外,中国银联旗下的银联商务.广东嘉联两家则被要求自查.央行此举并未取得预期的警示效果.前日,央行再发惩罚意见.汇付天下一年内将退出15个省市的现有收单业务,富友及易宝将退出7个省的收单业务,随行付将撤离

央行发放第五批19家第三方支付牌照:用友链家上榜

7月15日下午,央行在其网站挂出了第五批第三方支付牌照名单.此次获批企业共计19家,包括广东8家,北京3家,山东3家,重庆.湖北.广西.陕西.新疆各1家,其中还有不少大公司的影子在背后. 此前,央行共发放过四批第三方支付牌照,最早是2011年5月18日27家单位获批:2011年8月29日13家单位获批:2011年12月22日61家单位获批:2012年6月27日95家单位获批.此后,央行再未批量发放过牌照,但陆续给个别企业发放.据公开资料显示,此次牌照发放后,持牌单位将增加到269家. 提供互联网

央行摸底第三方支付:游戏币、Q币难逃监管

中介交易 SEO诊断 淘宝客 云主机 技术大厅 央行在4月16日公告称,从事支付清算业务的非金融机构须在2009年7月31日前按要求进行登记.范围涵盖网上支付.电子货币发行与清算.银行票据跨行清算.银行卡跨行清算及其他支付清算业务."山雨欲来风满楼",种种迹象表明,以支付宝.Q币为首的第三方支付机构将迎来一场监管整顿的洗礼 Q币.游戏币将被监管 吕本富 中科院研究生院管理学院副院长,中国人民银行"网上银行发展与监管"专家委员会专家 随着央行的一纸公告,游戏币.Q币等

央行发放第五批第三方支付牌照此次获批企业共计19家

摘要: 7月15日消息,央行今日发放第五批第三方支付牌照.此次获批企业共计19家,在19家公司中,包括广东8家,北京3家,山东3家,重庆.湖北.广西.陕西.新疆各1家,发证日期为7月8日至 7月15日消息,央行今日发放第五批第三方支付牌照.此次获批企业共计19家,在19家公司中,包括广东8家,北京3家,山东3家,重庆.湖北.广西.陕西.新疆各1家,发证日期为7月8日至10日. 此次获得牌照的19家机构中,安邦保险.用友软件.石基信息.链家地产等均闪现背影,其中,安邦保险是通过北京帮付宝网络科技有

央行VS第三方支付:和而不同?

沈易安 随着央行第二代支付系统的开启,依然年幼的支付宝.快钱将何去何从目前尚不明朗. 去年底,央行启动第二代支付系统的建设.与第一代人民币跨行支付系统相比,第二代支付系统能为银行业金融机构提供灵活的介入方式.清算模式和更加全面的流动性风险管理手段,实现网银互联,支撑新型电子支付的业务处理和人民币跨境支付结算等. 按照央行计划,第二代支付系统的网银互联应用系统先行建设,拟于2010年6月底前上线运行,第二代支付系统的其他应用系统和ACS系统于2011年6月底前上线运行. 网银互联的实现将改变当前各

央行“摸底”第三方支付 Q币将纳入监管体系

中介交易 http://www.aliyun.com/zixun/aggregation/6858.html">SEO诊断 淘宝客 云主机 技术大厅 4月22日消息:据青年报报道,支付宝.Q币等非金融机构使用的支付业务今后或将纳入央行的监管体系.日前,央行发布公告称,将对从事支付清算业务的非金融机构进行登记. 央行公告称,此举是为掌握非金融机构从事支付清算业务的情况,完善支付服务市场监督管理政策,维护社会公众合法权益.从事支付清算业务的非金融机构是指,在中华人民共和国境内从事部分或全部支付