“韩国商人”南京圈钱记

凭着对民间借贷潜规则的熟悉和天生一副典型朝鲜族的面貌、一张巧舌如簧的嘴和操着酷似韩语的延边方言，半年时间内，两名假冒韩国商人的骗子在中国境内跨省作案，织下了一环套一环的圈钱骗局。经过南京警方的缜密侦查，两名“韩国”骗子的画皮终于被彻底揭开。◆“韩国”骗局意外穿帮今年2月，在一次商务活动中吴某意外结识了两名“韩国商人”金树、金林(化名)。4月中旬，金树、金林两人找到吴某表示急需从银行贷款9000万元，因自己公司账上只有600万元，启动资金不足，便想向吴某借款200万，期限10天，利息10万元。接触中，两名“韩国人”称北京一家公司在南京市某银行存有一个亿的存款，可以为其公司贷款、还款作担保，并表示保证资金绝对安全，开户银行已在借款协议上盖章作出了担保。10天一个短平快，便有丰厚利润进账，吴某不禁心动，想到自己的朋友刚好在该银行任行长，遂一个求证电话拨了过去。不料，一番询问让该银行行长听得一头雾水，自己是行长都不知道此事，莫非其中有诈？他一调查，不出所料，协议上面所盖的银行公章明显有假，于是立即报警。◆解开迷局引出案中之案南京玄武警方经了解得知，吴某和两名韩国人上午在他们银行就借款200万一事达成了协议，约定下午3点钟在银行办理银行本票的交接手续。一番调查后两名韩国商人的真实身份终于浮出水面。金树、金林均系吉林省延边人，朝鲜族人，两人为亲兄弟。调查中，玄武经侦大队民警发现金氏兄弟确实于今年2月24日在银行开户并存有数百万的存款。随着案件侦察的深入，一桩桩诈骗阴谋被揭露出来。民警认为金氏兄弟的骗局之所以能成功地运作起来，一定还得到了来自银行内部关键人物的指点或配合。侦查思路确定，工作很快有了新的进展，某银行的业务拓展部工作人员刘秋被民警纳入侦查视线。◆揪出第三号关键人物原来，今年初，金树、金林有意图地结识了该银行业务拓展部工作人员刘秋，骗取他的信任，将其纳入了自己的圈钱计划中。为了融资套取大量资金，三人动起了向有关单位借款融资的歪脑筋。可如何能让对方心甘情愿地掏出资金呢？只要承诺付给高额利息，还愁没有单位找上门吗？只要借出的资金银行作担保，又有巨额回报，肯定有单位愿意。可一般情况下银行是不可能作为担保单位盖章的，于是他们合谋伪造印鉴，并作了详细的分工。拿到私刻的三枚印章后，金树、金林以高额利息为诱饵，开始了行骗。