朱民:中国汇改核心应是改变机制

国际货币基金组织总裁特别顾问朱民近日接受媒体采访时表示,人民币汇率应该坚持走向市场化,核心的问题是改变机制,而不完全是汇率水平的问题。国际货币基金组织也大力支持中国的汇率改革。中国银行业改革还需深化  记者:中国银行业自2003年开始的股份制改革已经告一段落了。在您看来,下一步,如果从体制的层面来讲,继续推进这个改革还会有哪些方面要继续的加大努力的,比如说汇金的大股权?  朱民:中国的银行业改革很成功,现在国际上对此越来越认同,因为它从根本上改变了银行的体制和机制,加强了治理机制,提高了透明度,增加了风险管理。也正是因为我们整个的银行改革,正好做在前面,所以这次金融危机来的时候呢,对我们冲击比较小。  银行系统的改革,还有一个很重要的任务,就怎样加强对中小企业融资的金融机构的改造和发展,怎样加强对农村微观金融的改造和发展,使得中国最广大的基础——农村和农民能够有效地利用金融系统。  因为对中国这样一个农业大国来说,如果农村和农业系统不能有有效的金融服务的话,那么我们整个的这个金融系统应该说还是不健全的。现在通过了巴塞尔协议Ⅲ,协议Ⅲ对资本金提出了一系列新的要求。从数字上来说,国内银行的资本充足率还是很高的,但是巴塞尔协议Ⅲ提出的资本充足不但是资本充足率的问题,而且是资本质量的问题,是透明度的问题,是怎么样用会计准则对资本重新进行分类的问题。这对银行的管理提出了新的要求和标准。  记者:最近平安收购了深发展银行,交通银行、北京银行以及中国银行都在积极地入股一些保险公司,那么请问,您如何看待中国金融业的综合经营的前景以及需要注意的一些问题?  朱民:关于“综合经营”在银行业其实走了很大的波折。从1930年危机以后,是不允许综合经营的。然后从1970年代、1980年代以后美国逐渐又放松,在不允许综合经营的情况下,实际上允许了综合经营的并存。那么以后在2001年以来,特别是2003年以来,中国经济发展非常迅速,特别是离岸业务、金融衍生产品,发展非常迅速,这是这次危机一个很重要的方面。  记者:记得在金融危机肆虐最严重的时候,您提出了一个很新的课题,要给全球的这个金融业“瘦身”。请问,中国的银行业是否也需要“瘦身”呢?  朱民:“瘦身”这个概念,我们通常讲“去杠杆化”,取决于你的杠杆比,跟银行的规模并不直接相关。从这次经济危机来看,国外的银行存在一个很大的问题,就是杠杆比例太高,它用很少的资本就能够承担很高的风险,一旦有冲击的话,就比较容易出现波动和风险。所以这是个很重要的问题,问题是它的杠杆比,而不是它的绝对的规模。  对于规模而言,维持规模有几个事情很重要,第一要有足够好的负债结构,你要有足够的储蓄存款,而不完全是依靠短期资金,要有比较稳定的资产,同时,也不能有太多的金融衍生产品的交易业务等。  IMF支持中国汇率改革  记者:您在IMF工作,会接触世界上很多的金融组织,一直以来人民币汇率的问题,包括人民币升值的问题,国际上争议比较多,那么从您现在掌握的情况来看,目前世界舆论对这个问题是怎样的一个看法。另外您认为中国的汇率可能在汇改之后,下一步的一个方向是怎样的?  朱民:IMF不是评价一个会员国家的汇率的水平的高低问题,我们主要是看汇率的均衡水平,特别是中期的均衡水平,是不是符合一个国家的基本状况。所以从这个角度来说,我们鼓励、支持中国政府在推进汇率改革上所做的努力。大家知道,国内的汇率改革应该说还是努力朝市场的方向在走,也在增大它波动的幅度,汇率的水平在调整,所以这个都是得到了国际上的普遍的认同。核心的问题是改变机制,而不完全是汇率水平的问题。因为汇率水平永远是波动的,关键是要把这个机制改成一个以这个市场为基准的这样一个浮动的汇率。  世界经济下行风险在加大  记者:自从欧债经济危机爆发以来,很多经济学家都在说,可能世界经济将步入一个二次探底的过程。想问一下您的观点。另外,您认为中国经济是否面临同样的问题?  朱民:全球经济正在逐渐放慢,从整体来看,出口、工业生产,包括MPI的指数全都在出现放慢的趋势。但是与此同时,全球经济的复苏仍在进行,增长还在进行,这是两个并行不悖的过程。在G20领导下,大家通力合作,整个经济还在恢复。我想这是一个大的趋势。所以现在我们并不认为存在二次探底的可能。但是经济确实是在放慢,下行的风险在上升。  那么谈到中国的情况呢,这又不一样。这次危机一个最大的特点就是多重速度的恢复,就是发达国家整体增长速度比较慢,也就是2%到2.2%、2.3%左右,而发展中国家和新兴经济,增长规模都达到6.5%,甚至是7%到8%左右。这样,产生了一个新兴经济发展很快的状态。所以全球经济现在面临一个很大的问题,就是发达经济和新型经济处于两个完全不同的经济周期,一个是在往下走,一个是在往上走;一个是要刺激,一个是要适当的控制,要降温,这是两个完全不同的经济周期。所以我觉得很难用发达经济出现的困难,来直接比较中国经济会发生什么问题。这是两个不同的概念。  记者:您提到发展中国家在IMF中投票的比例5%可能还不够,还要继续的提升。但是问题的关键在于,要削减别人的投票权就比较难。朱民:机制是有的。因为IMF是一个以份额为基础的国际组织。份额要反映这个成员国家在整体世界经济中的地位。地位不完全是GDP,也包括它的贸易。因为IMF是负责宏观稳定和经常账户平衡的。所以它的贸易,它的资金,资金流动和波动,它的GDP,都有一个综合指标。所以要根据这个综合指标的变化来不断的改变,相应改变各个不同成员国的配额,所以是这样一个过程。(网易)

时间: 2024-10-18 12:08:40

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