武汉侦破网上小额放贷诈骗团伙

　　
250.html">本报记者 　胡新桥
　　本报实习生 刘志月
　　本报通讯员 杨槐柳 周治国
　　案发地点：湖北省武汉市
　　案发缘由：警方接报警称：两万元积蓄遭不法分子通过网络骗走
　　刚开工40多天，做成500余笔“生意”，初尝
网络诈骗的甜头，却迅速被湖北武汉警方抓获归案。来自福建省安溪县的谢夜等8人，没想到这么快“警从天降”。
　　湖北省武汉市公安局近日通报，该市警方破获了一个家族式、跨省流窜作案的网络诈骗团伙，诈骗的诱饵是无需抵押的
小额贷款；该案受害人遍及大江南北，涉及全国多个省份。
　　相信网上
无抵押贷款被骗两万
　　3月30日，武汉警方接到报警电话，报警人称，自己因急于贷款创业开喷绘店，被一伙网上骗子将
多年攒下的两万元积蓄骗走。
　　警方仔细了解发现，受害人梅超目前正在筹钱准备开间喷绘店，但启动资金不足。
　　梅超说，正为开店资金发愁时，上个月他在网上发现了一则小额贷款的信息，该公司名为成都智海小额贷款有限公司，承诺可以网上无抵押贷款，并有QQ客服。
　　梅超通过QQ与智海公司客服交谈，并按
对方的要求填交了贷款申请书、为对方指定银行账号汇去了“首期利息”、“诚信保证金”等共计两万元。
　　然而，智海公司许诺的贷款并未到账。梅超疯狂地与对方进行联系，但杳无音讯，对方也没留下除QQ之外的其他任何
联系方式。梅超这下子慌了神，晓得自己上当了。
　　接警后，武汉警方迅速将该案列为网络诈骗的督办案件，组成刑警和网警联合侦查专班。
　　
犯罪嫌疑人小区出租房内落网
　　武汉警方调查后，确定嫌犯可能在湖南长沙一带活动。赶到长沙时，民警发现，犯罪团伙已数次变换上网地点，从湖南销声匿迹。
　　案发后第11天，民警发现，智海公司的QQ客服又开始接单了。警方再次抓住战机，终于锁定这伙骗子的窝点。
　　4月14日上午，武汉警方展开收网行动，当场控制了林某等5名犯罪嫌疑人。发现房间内3台笔记本电脑全部开启，QQ上关于贷款业务的聊天正火热进行。
　　经现场审查，民警得知团伙的“老板”谢夜租住在另一小区，迅速控制了谢夜等另外3名犯罪嫌疑人。
　　至此，武汉警方成功一锅端掉这个面向全国行骗、跨省流窜作案的网上特大诈骗团伙，现场收缴作案用笔记本电脑7台、手机20部、电话卡30余张、现金3万余元。
　　注册8个公司做成500余笔交易
　　办案民警介绍，该团伙共有50多个QQ号，每个QQ号里加了200多个好友，且专门设有“已付款”、“待付款”分类，每个QQ里“已付款”的网友有10多个。
　　“从目前固定的证据
来看，他们已经成功‘做成’500多笔交易；每笔少则80元、多则上万元，全国涉案金额约20万元；受骗者涉及湖南、湖北、内蒙、山西、江西、东北等多个省份。”办案民警介绍说。
　　据“老板”谢夜交代，他们是从今年3月初开始作案的，团伙有明确的分工及“程序化”作业流程，采取积少成多、快速敛财的方式行骗。当有“顾客”用QQ联系时，QQ客服便告诉顾客贷款的流程：
填写申请表——交纳贷款首月利息(贷款额度的0.8%)——将钱打进“公司”提供的指定账号——公司承诺，会在收款后的当天发放贷款。如果骗局未被识破，公司还会给出“电话客服”，由“担保公司”继续骗取顾客，收取10%的保证金；若对方还没警醒，公司则假称还需要一笔验资款，继续骗下去。
　　(文中当事人均为化名)