助力长三角转型打造亚太地区重要国际门户

在经历了最快速、最爆发、最引人瞩目的发展之后，长三角企业正面临新一轮的转型升级，而此时作为企业最亲密的合作伙伴、能够提供创新性金融产品和服务的银行显得尤为重要。　　文/林远栋　　作为中国经济发展最发达的地区，长三角一体化一直以来都是热议的话题。各路专家对长三角区域的发展各持己见，众说纷纭。而不久前发改委公布的《长江三角洲地区区域规划》(简称《规划》)则为长三角地区的未来奠定了发展框架。　　根据该规划，到2020年长三角将形成以上海为核心的“一核九带”空间格局，打造“亚太地区重要的国际门户”，“全球重要的现代服务业和制造业中心”，并形成“具有较强国际竞争力的世界级城市群”。　　强劲增长与潜在问题　　长三角地区包括上海市，江苏省和浙江省，是我国综合实力最强的区域，包揽了全国诸多第一。例如，上海是中国第一大金融贸易中心， 苏州是全国进出口额最高的城市，宁波港是继上海之后第二大国际港务中心，而且近几年来大有取而代之的势头。2009年长三角区域整体GDP达71794亿元， 约占全国的21.4%， 比去年同期增长10.14%。长三角地区的GDP已经快要追上印度，而江浙两省的GDP可以媲美印尼和台湾(见图1)。　　然而，在光鲜亮丽的数字背后，仍存在着很多深层次矛盾亟待解决。长三角地区的企业大多以出口为导向，集中销往欧美等地。但产业层次不高，产品附 加值偏低，能源消耗较大。这些于经济高速发展时期累积下的症结在国际金融危机下遭遇了集中爆发。人民币升值、原材料涨价、国外需求急降，成本上涨等多重因素的叠加使得长三角的企业瞬间遭遇寒冬。在绍兴，两家在行业内有相当影响的规模企业，由于资金链断裂先后倒下，影响甚至波及到业内其他企业。　　转型升级之路　　在这些结构性矛盾与金融危机的交错影响下，长三角地区的发展脚步已渐渐受到羁绊，转型升级势在必行。《规划》的诞生正是为长三角地区的未来制定 了发展方向。对于长三角地区的企业来说，则是借《规划》东风、将转型升级提上日程的最佳时机。至于如何转型升级，笔者在参研《规划》后，有以下几点心得以供读者参考。　　提升产品附加值　　长三角区域规划一大战略定位是要建设全球先进的制造业中心，在该区域实现整体产业升级。在规划实施以后，可能会形成与当年香港制造业向珠三角发 展一样的轨迹，上海的传统制造业也会逐步向江浙两地转移，而原本浙江和江苏低附加值的产业将会被淘汰出局。企业需要及时调整产品结构，增加高附加值产品的投入，才能应对后《规划》时代的变化。　　出口转内销　　根据长三角区域规划，各种产业集群将在未来形成。核心城市将提升产业结构，向先进制造业发展，而在其周围会形成配套工厂，通过构建产业链以降低 物流成本，提升企业竞争力。以汽车制造业为例，上海、南京、杭州、宁波、台州和盐城等将形成区域性轿车研发生产基地，苏州、常州、扬州、金华等将形成客车生产基地。而围绕汽车整车制造，在沿海、沿江等周边地区发展汽车零部件产业带。　　对于目前处于产业链下游的厂家来说，这意味着国内需求将进一步扩大。如果厂家之前主攻出口，那现在可以开始逐步把眼光转向国内市场，在家门口寻找商业机会。　　探索低碳经济　　低碳经济是近两年的热点，也是未来发展的大趋势。《规划》中也不止一次提到了环保节能，提高资源利用率。尤其是诸如钢铁企业等高耗能产业，近几 年由于集中度过低，导致过度竞争，造成资源浪费，已经引起中央的高度重视。今年6月国务院发布的文件中提出，2011年底前不再核准、备案任何扩大产能的 钢铁项目。　　因此，高耗能企业应及早做好准备，探索跨行业、跨地区的整合重组和战略联盟，向低碳经济靠拢。　　借力金融服务　　长三角企业在布局转型升级之时，需要方方面面的支持。其中，银行的角色就显得尤为重要。长三角地区的大部分企业主要运用的融资方式还是局限于传 统的抵押贷款和信用证、银票等单一的贸易融资业务。但是，对于一些资金实力比较薄弱的中小型企业来说，没有足够的固定资产就意味着无法从银行顺利融资。而且随着转型的不断深入，传统单一的金融产品可能无法满足企业越来越多的金融需求。笔者建议企业的CFO可以尝试一些创新的金融产品，为企业打开融资局面。　　供应链融资　　供应链融资是银行基于供应链中的核心企业(比如跨国企业或国内大型企业)，针对其供应商的采购行为和经销商的销售行为开展的融资服务。核心企业的优质信誉能够使银行在一定程度上降低信贷风险系数。而供应商和经销商可以在无抵押的情况下，借助核心企业的信誉来解决融资难的问题。核心企业则通过银行 的帮助，能够做到信息流、物流、资金流的充分整合。　　资产支持性融资　　企业调整产品结构，扩增高附加值产品的产品线，需要大量的资金投入采购机器设备等等。这种情况下，企业可以将欲购买的机器设备作为抵押，从银行 获得融资购买该设备。或者银行本身与设备制造商已有长期合作关系，可以为制造商推荐的买家提供融资购买设备。这将为一些融资困难的企业提供很大的便利。　　并购重组　　并购重组也是企业寻求突破的一个方式，可以在短期内达成扩容或资产优化。并购重组的过程非常复杂，牵涉到产业评估，投资财务分析，成本收益预 估，交易双方或多方的沟通谈判，法律、税务、会计等各个方面的问题。这时企业需要一个有着丰厚业内经验的金融伙伴，来帮助顺利地完成这些步骤。例如渣打银行在这方面就有很多实战经验，尤其在电信、能源、化工、油气等行业更是经验丰富。　　综上所述，《规划》对于长三角的企业将会带来深远的影响。企业需要及时调整战略定位，并找到一个或多个金融合作伙伴，才能在《规划》实施后从容应对，站稳脚跟并占领更多市场份额。　　(作者为渣打银行(中国)有限公司上海分行行长兼华东区企业及金融客户部董事总经理)