继ICO、中国境内虚拟货币交易所被叫停后，圈内通过社区、微信等平台传播的海外炒币招募与途径的消息也增长了不少。只要国内投资者手上仍然持有比特币，就有交易的需求。而在比特币等加密数字货币的生态链条中，比特币与法币的兑换交易是其中的重要环节。一般地，可以将其分为场内交易和场外交易。
比特币场外交易的出现早于场内交易。场外交易通常没有固定的场所、规定的成员资格和严格的规则制度，主要是交易对手通过私下协商进行的一对一交易。雷锋网(公众号：雷锋网)此前也曾报道，在场外交易中，缺乏KYC环节，没有监管保障。一旦发生纠纷，追究难度极大。
雷锋网10月27日获悉，国家互金专委会于今日发布了《比特币场外交易监测报告》（以下简称“报告”），报告对比特币场外交易方式，场外交易平台，场外交易规模，走势与分布情况等进行了调查统计。
报告指出，自2017年6月国内主要交易平台开放提币以来，交易规模明显减少。而随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清理，场外交易规模再一次繁荣，近两周，LocalBitcoins，Paxful，CoinCola三家海外场外交易平台的比特币合计交易额达6.8亿元。
以下是报告原文，雷锋网作了不改变原意的编辑：
一、场外交易方式
比特币场外交易主要形式可以为三种，分别是线上P2P交易、线上B2C交易和线下交易。
（1）线上P2P交易
线上P2P交易一般通过LocalBitcoins、CoinCola等场外交易平台。该类平台为比特币买家和卖家提供信息发布的场所，交易模式类似“淘宝”模式，买家和买家根据发布的信息进行一对一交易。具体流程如下。
- 平台注册：交易对手双方在平台注册之后填写相应的资料，一般不需进行实名等认证过程；
- 发布交易：交易对手双方根据需求在平台上发布买币或卖币的交易广告。卖方须将想要卖出的比特币托管到平台上，平台作为中间人从交易成功的每笔交易中收取一定比例的手续费；
- 拍单：类似“淘宝”模式，买家“拍下”一定数量的比特币后，平台将卖家的比特币锁定；
- 付款：根据约定的付款方式，买方向卖方付款，并提供付款成功证明。付款方式丰富多样，涵盖银行转账、现金汇款、第三方支付、礼品卡等。支付宝、微信、银行转账等为比特币兑人民币（BTC-CNY）场外交易的主要支付方式；
- 确认收款：卖方确认收款后，确认交易成功，平台自动释放锁定的比特币给买方。
（2）线上B2C交易
用户可直接向平台购买或卖出比特币，其价格由平台指定。平台在收取用户的付款后，将直接释放比特币给买家用户，或在收到比特币后，将资金释放给卖家用户。B端的资金或比特币为平台自有或来自于合作商户。
（3）线下交易
买卖双方在线上或线下，通过在线聊天工具如QQ群、微信群、Telegram群组、Slack群组，或面对面的纯线下方式进行交易。
二、场外交易平台
监测发现，随着9月份监管政策的推出，国内的比特币场外交易平台如币看、比特汇等逐渐退出。目前国内用户常用的比特币场外交易平台4家，均在海外，分别是LocalBitcoins，Paxful，CoinCola以及BitcoinWorld。场外交易往往没有国界限制，相关平台可以面向全球提供服务。例如LocalBitcoins诞生于2012年，支持248个国家、为超过1.5万个城市的用户提供比特币场外交易服务，其中也包括人民币用户。
从BTC-CNY场外交易使用的人民币支付手段来看，监测结果表明，2017年以来，通过Paxful完成的BTC-CNY场外交易中，96.3%的交易订单通过支付宝完成人民币转账，2.7%的订单通过微信支付完成人民币转账，其次是Itunes礼品卡，占比0.56%。在LocalBitcoins的交易广告中，抽样监测发现，57%的卖单广告选择的支付方式为支付宝，其次是银行转账，占比28%。在CoinCola的交易广告中，抽样监测发现，85%的卖单广告选择的支付方式为支付宝，其次是银行转账，占比12%。
三、场外交易规模
BTC-CNY场外交易规模走势如图1所示（注：采用LocalBitcoin及Paxful两家平台交易数据）。可以看出，2017年2月以前，BTC-CNY场外交易额相对较小。随着2月初国内主要比特币交易平台禁止提币，交易规模出现爆发式增长。自2017年6月国内主要交易平台开放提币以来，交易规模明显减少。随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清理，场外交易再一次繁荣。从LocalBitcoin及Paxful两家平台交易数据来看，BTC-CNY场外交易量占其比特币场外交易总量的份额从5%左右上升至20%左右，具体走势如图2所示。
图1 BTC-CNY场外交易日交易额走势
图2 BTC-CNY场外交易份额走势
与BTC-CNY场内交易对比可以看出恰恰相反的走势，如图3所示，2-5月是场内交易规模的低谷，6-8月场内交易规模显著提升，9月份以来持续走低。从交易规模对比上看，目前P2P模式的BTC-CNY日均场外交易金额仅为前期场内交易金额的1/100左右。
图3 BTC-CNY场内交易额走势
通过对近两周LocalBitcoins，Paxful，CoinCola三家平台的BTC-CNY交易数据进行分析，从交易规模上看，三家平台合计交易额6.8亿元，其中香港的CoinCola平台交易额增长显著，在三家平台中占比达七成。下图给出了三家平台近两周的交易额对比情况。
图4 交易额走势与分布情况
从三家平台的订单规模来看，单笔交易金额小于1万元的订单数量占比67%，订单金额合计占比14%；单笔交易金额1万-10万元的订单数量占比31%，订单金额合计占比60%；单笔交易金额大于10万元的订单数量占比2%，订单金额合计占比26%。具体分布如图5所示。
图5 BTC-CNY场外交易订单金额分布
四、结论
随着比特币的深入发展，场外交易活跃度日益提升。场外交易对手双方匿名性强，交易支付渠道众多，且可能存在欺诈交易隐患。国家互联网金融风险分析技术平台将持续监测。
本文作者：伊莉
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