国元证券网上交易系统昨现故障投资者索赔存争议

自“光大证券(行情,问诊)“8·16”事件”暴露软件系统风险之后，券商的信息技术问题愈发触动投资者神经。昨日上午，国元证券(行情,问诊)（000728，股吧）交易系统发生故障，导致多名客户无法正常交易遭受损失。 金融界盈利宝，活期储蓄利率提升1000% 　　10分钟内9000笔委托失败　　昨日上午，有国元证券上海地区客户反映，从早盘起登录国元证券网上交易系统，便出现连接系统失败，无法打开交易账户的状况。　　“是后台出了一点小问题，影响了系统的效率，导致交易速度放慢，但是并没有中断，网上所传的"瘫痪"之说并不属实，其实还是可以交易的。”国元证券的证券事务代表李克木向《第一财经日报》确认了这一情况，但特别强调，系统瘫痪和暂时无法交易是有区别的。　　根据国元证券提供的数据，在昨日上午9点半到9点40分不到的近10分钟时间内，其上海地区的网络交易系统后台出现问题。在这期间，有3万多个证券账户在排队登录，在9万多笔委托中有近9000笔无法正常交易，即约有1/10交易失败。　　“目前具体故障原因还在进行查实，并已向证监局和交易所进行报备。”李克木表示。　　一位遭受损失的投资者告诉记者，国元证券
客服人员给他的反馈是，交易系统事故系软件系统运行效率下降，造成网上运行客户端登录和查询速度比较慢，但是系统的报单和成交板块都是正常的，此外，报价交易也可以采用电话委托的方式完成。　　“但连接交易中心一直显示失败，无法登录何谈报单操作，而电话委托一直无法接入，也让我们投资者的交易需求彻底中断。”上述投资者对国元证券“系统运行效率低下”的认定不以为然。　　另外，有投资者表示，国元证券交易系统登录直至上午11点左右才恢复正常，与国元证券官方所称的9点半到9点40分的故障时间颇有出入。　　国元称系统并未中断 投资者索赔恐成泡沫　　“客户的损失在哪里投诉？”国元证券一位客户在微博中求助。而据记者征询多位券商人士的
意见，均获得投资者的索赔愿望恐成泡沫的说法。　　“交易系统出现故障并不稀奇，很多券商都出现过这种问题，只不过光大证券出事以后，大家对系统风险都格外关注。”上海某券商营业部人士表示，投资者在开立证券账户时，都签署过一份“风险提示书”，其中有关于系统故障的免责条款。因此券商一般是无需承担赔偿责任的，此前多家券商出现类似的事故，也均无赔偿先例。　　据记者查询，证券公司在投资者开户时所签署的《风险提示书》中，对于“技术风险”的描述是：“由于交易撮合、清算交收、行情揭示及银证转账是通过电子通讯技术和电脑技术来实现的，” “通讯技术、电脑技术和相关软件具有存在缺陷的可能，这些风险可能给您带来损失或银证转账资金不能即时到账。”　　而在2012年12月发布的《证券期货业信息安全事件报告与调查处理办法》中，根据信息安全事件对投资者合法权益造成损害或对证券期货市场造成不良影响的程度，分为特别重大事件、重大事件、较大事件、一般事件。而类似交易系统运行效率低下的状况并未列入其中。　　李克木坦言，昨日上午确实有不少客户打电话过来进行投诉，公司已在第一时间开展排查，但他认为，由于系统并未中断，并不会因此涉及到赔偿问题。“就像在医院看病挂号一样，只是排队时间长一点，挂到号慢一点，并不会影响到最终看上病。”他说道。　　“投资者权益受损和国元证券声誉受损是不争的事实。” 浙江裕丰律师事务所高级合伙人、证券维权律师厉健表示，如果不是因为地震、雷暴等不可抗力因素，而是因为国元证券的过错，比如系统维护不力等情况导致投资者受损，那么国元证券理因承担赔偿责任。 金融界盈利宝，活期储蓄利率提升1000% 　　但他同时也估计，投资者获赔的概率仍比较低，主要是损失计算和因果关系认定比较困难。　　“虽然有偶发因素，但是应该引起全行业的关注和监管部门的重视。”厉健称，根据《证券期货业信息安全保障管理办法》48条，对于损害投资者合法权益或者影响证券期货市场安全稳定运行的信息安全事件，中国证监会依法对相关单位采取监督管理措施或者行政处罚。