建行绍兴一女行长集资诈骗3亿被刑拘融资来源于朋友圈

“好的，陈总，会计说已经到账，放心。”4月2日上午7点58分，收到280万元汇款借款后，建行绍兴城西支行行长陈惠君给老陈（化名）回了一条短信，让其宽心，但前后已汇出3000万元的老陈并未能放心。6月11日，记者从浙江绍兴警方获悉，陈惠君因涉嫌集资诈骗罪已被刑拘，目前涉案金额已超2亿元，受害者30余人。浙江省绍兴市政府金融办主任夏九英6月10日向《每日经济新闻》记者表示，陈惠君已被采取控制措施，目前公安部门正在立案调查。一边是银行从业人员参与金融大案，一边则是企业融资问题难解。夏九英表示，为改善金融环境，目前重点打击一是银行人员的非法操作，其二是企业的诚信问题，包括企业主的逃废债、跑路等。资金用于“借债还债”6月9日，在绍兴市区，一见到《每日经济新闻》记者，不少受害者出示了融资借款清单，少则上百万，多则上千万，共计3亿元左右，还有一些受害者未在此统计名单中。以老陈为例，他去年5月17日汇进去200万元，到6月4日转出来时，余额变为了203.6万元；6月5日，转进去200万元，到6月26日刚好21天，再转出来时变为204.2万元，“刚好3分的利息”。陈惠君对外融资的资金去了哪儿？老陈表示，陈惠君以非正规程序开设的银行卡有20多张，这些借来的钱，最终都流入了一个叫曾兵远的人手中，曾长期在绍兴柯桥做生意，人称“八哥”。绍兴市公安局越城区分局刑侦部门负责人向记者证实，陈惠君对外融资进来的资金确实均流向了曾兵远，“这些资金都给了曾用于还债”，曾旗下有新士化工厂、酒厂、贸易公司、二手市场诸多经商平台，但都是亏钱的。上述刑侦负责人称，曾旗下公司主要在绍兴市旗下的滨海工业区和柯桥区两个地方，他旗下房产等一些资产此前已被抵押出去，目前已对其部分其他资产进行了查封和冻结，曾还拖欠员工工资。工商资料显示，绍兴新士化工助剂公司成立于2005年9月份，注册资本2500万元，主要生产铜、锌、钴、镉等有色金属及金属渣类等。“目前该公司已经停产，只有几名留守人员，这个项目投了很多钱，主要提炼黄金（1261.80， 0.60， 0.05%）等。”知情人士称。记者对比汇款清单留意到，陈惠君在与诸多受害者的资金来往中，几乎都是用的个人账号；而在与老陈的联系中，出现了绍兴县迦勒针纺有限公司，该公司法人代表为吴春雨，注册资本为50万元。老陈表示，吴春雨是陈惠君的朋友，他最早就是通过吴与陈惠君认识的，此后的很多转账借款的账号，也是由陈惠君指点吴春雨发给他的。融资来源于朋友圈6月9日，绍兴市区城南的一处会所内，汇集了不少此前与陈惠君有过融资联系的受害者。据受害者代表表示，“陈惠君每周二聚会都会来这里见朋友”，很多朋友关系就是在这从里逐渐建立起来的，老陈就是其中一位。前几年，老陈靠做贸易生意积蓄了一些资金。2012年5月，他通过朋友吴春雨介绍认识了陈惠君，得知陈惠君有一批客户在转贷过程中需要资金，能获得比银行存款高的利息。随后，老陈就将闲散资金打入到陈惠君给的账户中，每次打入的账号都由朋友发信息给他。老陈表示，在平时的接触中，陈惠君反复强调“生意难做，少欠款，多留现金”，她帮他们去赚点钱，“我们打200万元进去，过10天或者5天转出来后，第二天又叫我们打进去，每次都是增加50万元至100万元和利息一起打进去，现金最终都转到她指定的账户里。”潘先生（化名）也是通过吴春雨认识陈惠君的，他两年内累计将2940万元汇入了陈惠君指定的账号。潘先生介绍，很多受害者都是通过陈惠君的朋友认识她的，后来彼此又成为朋友。老陈说，陈惠君刚开始都很守信用，慢慢加大借款的数额，往往第一笔没归还第二、第三笔又被她借走。不过，相识两年后，陈惠君直接与老陈建立了融资联系。老陈提供的汇款清单显示，从2013年1月14日至2014年4月21日，有16笔，共计3800万元，这些资金分别汇至不同的账号。受害者以房作抵押受害者代表说，陈惠君的行长身份成为她取得信任的 “保护伞”，大家认为是银行行为；另外，陈惠君面容姣好，也让他们放松了警惕。陈惠君曾自称被评为建行系统“三八红旗手”、市“业务标兵”、“巾帼英雄岗”。不过，建行绍兴分行办公室相关负责人回应称，建行内部从来没有这样的评比。老陈回忆，在之后的接触中，在陈惠君的带头下，他们还一起做了慈善，比如2012年底，他们捐款30万余元给一些希望小学的小朋友；2013年的助残日，捐款30多万元给绍兴市残联学校铺设塑胶操场跑道，帮助贫困学生，正在因为如此，“本人对她也是充分信任和崇拜”。“很多人将自己的房子放在建行抵押，然后把资金交给陈惠君拿去转贷”。受害者张先生称，受陈惠君“指点”，他的房子于2013年初放在建行抵押，贷出455万元，这些资金以3分左右的利息被陈惠君拿去了。除了借款清单之外，有受害者提供的一份短信记录显示，“赵总好，麻烦你再联系一家借款平台？所有的资金我都会安排好的”；“尽量少说，待会直接问起，就说建行是全抵押的，今天借款400万元”；“你圈子里有像老板的人有没有？我马上让八哥改营业执照复印件，最好本地人，快点想办法。”王先生就是上述融资短信的被“设计人”之一，在一笔2100多万元的融资借款中，他以担保身份被“拖了进去”。银行人员涉嫌犯罪增多对于陈惠君案件，夏九英表示，目前公安局正在立案调查，相关情况正在进一步核查当中，对当地金融环境产生了一些影响，具体情形要看公安部门的调查结果。另据浙江绍兴当地媒体《天天商报》援引该市公安局经侦支队的数据显示，绍兴市今年经济犯罪案数量比去年有所增加。1~4月份，全市经济犯罪案件共立案187起，与去年（134起）同比上升39.55%。另外，非法集资犯罪发案居高不下，合计31起，与2013年（12起）同比上升158.33%。值得注意的是，绍兴今年的经济犯罪出现一些新类型。除以P2P网贷、贵金属交易、非法经营期货为主要手段的“影子银行”案件频发外，银行工作人员涉嫌金融犯罪也逐步增多。据经侦部门透露，截至目前，经侦部门已抓获银行工作人员涉嫌犯罪的10名，涉案14起，其中信用卡诈骗案5起，非法集资3起，商业贿赂案3起，违法发放贷款案2起，金融凭证诈骗案1起。在银行从业人员涉及金融犯罪增多的同时，企业融资难题依然存在。2014年以来，浙江民间借贷逐步收敛，但融资成本并未根本改善，部分企业融资反而更难、更贵。浙江省社科院2014年度《浙江蓝皮书》显示，浙江民营企业90.54%的资金源于银行和其他金融机构贷款，有33.65%的企业因成本过高而得不到融资。夏九英称，目前整个经济下行压力大，产业面临转型升级，企业资金紧张较为明显。目前打击的重点，其一针对的是银行工作人员的非法操作，其二企业的逃废债，跑路等现象。