在女人眼里，
世上最让人快乐的是购物，
世上最让人绝望的是欺骗。
更让人绝望的是：在购物的时候被欺骗。
每年剁手节，各大电商内部神经最为绷紧的，也许就是风控部门的童鞋了。屏幕前剁手的少女萝莉御姐大妈们的快乐之舟，漂浮在风控童鞋的血泪之上。
这世上的欺骗
如果想衡量各大电商安全做得好不好，有一个魔性的指标：
这些账号在淘宝上的交易价格。
【淘宝上待价而沽的电商账号】
当然，这是个玩笑。不过电商账号之所以在网络上被交易，一个重要的原因就是：有人可以从中获利。简单来说，至少羊毛党可以利用这些“小号”盈利颇丰。
“羊毛党”人思维广
京东风控研发总监吴鹍为雷锋网讲述了几个针对京东薅羊毛的方法：
- 2015年5月。京东风控团队通过大数据发现，在深圳有30多个商家的行为极其古怪。他们似乎组成了一个贸易圈，互相买货，互相评价。经过进一步分析，这些商家都是在2014年几乎同时注册的。原来，在当时京东正在进行购买返京豆（1京豆大约相当于一分钱）的优惠活动。而这些商家们通过“空包”，也就是低价从物流公司搞到的单号，而不存在真正的发货，来骗取京东的京豆。
- 2016年7月。此时京东某些产品正在进行促销，但是同一个账号限定购买数量。团队通过数据发现一个奇怪的现象，全国很多购买者最后都把邮寄地址写到了安徽某地。经过调查发现，幕后的主使者很可能自己经营了一个线下超市，控制了无数个小号，用这种方法来“进货”。
- 2016年8月。团队发现某人一次性购买很多产品，全部附加购买了运费险，然而在收到货之后，又全部选择退货。这个奇葩动作的盈利方式是：退货时，他把所有的货品装入一个快递，而另外所有的运费险都可以被收入囊中。
【相比2015年，2016年黑产恶意注册的京东账户也在变化，规律更加难以捉摸，并且附带绑定邮箱（网易躺枪）】
“诈骗犯”们办法多
你刚刚在网上下单购买了商品，马上就接到“客服”的电话，告诉你在支付的时候银行卡出现了问题，需要到ATM机上操作一下；或者告诉你定单出现了问题，要到“官方网页”上确认一下。
包括我们最近痛心疾首的徐玉玉事件，都属于这类个人信息泄露导致的诈骗。
虽然在电商领域，诈骗发生的次数要远远低于薅羊毛。但是，每一个用户被诈骗，都让电商风控的同学内心煎熬。
诈骗来自于交易信息泄露，而交易信息有可能发生泄漏的环节非常多，有些甚至是电商安全体系内无法控制的。蘑菇街电商风控架构师陈朝钢为雷锋网展示了他的研究。
如上图所示，从买家自身的账户安全意识，到订单页面被截取的风险，到卖家被木马监控的可能，到打单物流过程中信息被外贼内鬼泄露的情况，都是让电信诈骗的烈火能够燃烧的干柴。
陈朝钢说：
在黑市中，淘宝当天的订单每个可以卖到十几块，而历史订单也有人买。有时被泄露出来的当天交易信息并不完整，例如只有 UserID 和购买的商品。这时如果比对历史订单，就能得到这个人完整的联系信息。
“刷单侠”们组织严
刷单和其他灰色产业所不同的是，它需要在双十一之前完成。为了备战剁手节，此刻就是各图谋不轨的商家刷单最为猖狂的时候。
刷单是一项古老的职业。根据陈朝钢的研究，刷单的发展大概经历如下几个阶段：
2010年，刷单初起。随着电商平台上的商家竞争加剧，开始有商家依靠熟人关系刷单，此时电商平台基本不打击这类虚假交易。
2011年，互刷诞生。人脉毕竟有限，很多有刷单需求的商家通过QQ群聚集在一起，互相刷单。这时电商平台意识到问题的严重性，开始打击刷单。
2012年，刷单平台。哪里有需求，哪里就有市场。这个时候大规模的商家都有了刷单需求，于是“刷单平台”应运而生。商家提交任务，刷手接任务领钱。不过这种玩法太过公开，很容易被打击。
2013-2014年，刷单平台进化。刷单阻止从“平台”转向“工作室”性质。一般通过 YY、QT 等语音聊天室私下招募刷手，并且大量注册黑号。
2016年，商家自建刷单群。大一点的商家建立自己“御用”的刷单组织。群里有商家、熟人、刷手。这些人大都“案底清白”，受商家信任。由于很难确定刷手身份，所以打击难度很大。
而在这个隐秘的世界，刷单已经成为一项需要认真对待，有诸多操作规程和组织结构的独特世界了。
【专业化的刷单流程】
陈朝钢说：
为了对抗电商平台越来越强大的风控措施，在一次合格的刷单中，刷手需要严格地模拟真实购买者的行为。
只能通过关键词（而不是店铺名、价格等）搜索到商品，在宝贝的页面停留的时长要达到一定的标准，要打开推荐的宝贝，甚至还要浏览竞品的宝贝。最后才能选定下单。
为了保证刷手按照这样的规范来操作，刷单平台会在一开始，就收取刷手的保证金，还会举行响应的考试，通过者才能有资格刷单。
所有的刷单，都必须全程截图，供“监工”监控。这样的刷手，俨然就是卓别林《摩登时代》中在生产线上连喘气都要请假的劳工。
如果你只想了解黑产究竟用什么奇葩方法来套路你，那么到此为止，你可以关掉文章了。你只需要知道电商的风控童鞋们正在使出很厉害的招数保护你，你的处境并不危险就好了。
至于他们用什么方法来保护你，就是接下来要说的。
数据是解药
京东风控研发总监吴鹍告诉雷锋网(公众号：雷锋网)，京东和这些灰色产业做斗争，主要依靠这三样：
数据、规则、算法。
无数的京东订单数据，其中必然有风险订单。而风控的目的也是把他们调出来。而揪出坏人的秘密，就在这些数据中。通过规则化的拦截，可以减少很多风险订单。
【一些根据规则可以判定的，存在风险的订单。图中所有姓名都是“正常名+白”结构，在地址后都加入了本市并不存在的街道名】
然而那些黑产专门组织人力用来刷单或者薅羊毛的订单，就很难用规则来屏蔽。这个时候，就要对无数的订单数据进行大数据计算，用机器学习的方式筛选出来其中的风险模型——找到刷单行为之间共通而隐秘的，人脑难以判断的复杂特性。
通过判断风险订单，可以进一步回溯下单的设备、IP、手机号这些重要的特征。这些会形成新的数据，那就是订单背后用户的画像。
【风险订单背后的特征存在明显的网络结构】
可以看出，风险订单中无论是 IP 还是地址还是手机号的关联性，都远远强于一般用户。这恰证实了这些订单都是有组织的团伙所为。
吴鹍概括了京东的风控策略：
订单产生30-50毫秒内，利用用户画像规则在线检测订单的风险
订单产生10-60分钟内，利用规则和算法模型对订单进行进一步筛查。
订单产生后的一天内，利用完整的算法模型对订单进行最强筛查。
对于其他电商来说，风控措施也有很多类似之处。此外，京东、蘑菇街、聚美优品还有诸多共同点。例如他们都是吞吐量巨大的电商，例如他们的业务都架构在腾讯云之上。
说到底，电商对于非法订单的防护能力，都来自于数据。之所以提到腾讯云，是因为腾讯云还可以在电商自己的安全机制上，提供多一层的安全数据。
腾讯云的杀手锏
腾讯云有很多安全能力，但非要说一条最狠的，莫过于如下：
每台正常的电脑或手机上，都会安装QQ或微信。
原理并不复杂，可以这样简单理解：一个会下正常订单的用户，一般都会在同一部设备安装了或安装过 QQ 或微信。单单这一条优势，就为腾讯云的安全风控能力提分无数。
- 通过这些数据，腾讯云安全策略可以对订单背后的 IP 进行画像，例如：判断某 IP 是代理 IP 还是服务器 IP，是国内 IP 还是国外 IP，该 IP是否参与过腾讯的活动，是否一个 IP 曾经登陆过大量账号，或者此 IP 是否有攻击、刷单的黑历史等等。
- 至于背后的自然人，也可以利用设备上安装的 QQ 或微信关联手机号码和设备指纹进行统一计算，得出自然人的画像。
通过这些画像之间的交叉验证，可以给出一个订单请求背后真实的客观风险。
说到底，对于黑产的打击，需要充足的数据，而数据的产生，往往需要代价。例如一个各个维度对于蘑菇街都是新的“小白”用户，有可能正是刚刚攻击过聚美优品的“野兽”。如果此时数据可以互通，那么蘑菇街就可以免去被“咬一口”的代价。
本文作者：史中
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