630电信诈骗案告破银行难辞其咎

浙江在线10月13日讯9月28日，浙江公安派出60多名警力，从柬埔寨解押回60多名犯罪嫌疑人。至此，总涉案金额高达2.2亿元的“630跨国特大电信诈骗案”告一段落。　　今年4月以来，全国电信诈骗案件高发，犯罪分子冒充执法机关实施诈骗，仅在浙江金华，就有一笔被骗金额高达数百万元，其中80多万元被警方发现后截留。　　由于这类电信诈骗涉及境外多个国家和地区，金华市公安局层层上报后，6月30日，公安部决定，由公安部统一指挥浙江、北京、广东等10省市公安机关，联手台湾警方，与印尼等8个东盟国家警方同步行动。　　在专案指挥部统一协调下，京、粤、浙、闽、桂等10省市警方于9月中旬派出8个工作组，分赴印尼、菲律宾、新加坡等8个东盟国家，开展境外查证抓捕。9月28日，两岸及8国警方同步收网，一举摧毁了两个特大跨国、跨两岸电信诈骗集团。共抓获犯罪嫌疑人828名，捣毁拨打诈骗电话、转账洗钱、开卡取款和诈骗网络平台等犯罪窝点162处，缴获银行卡、电脑等一大批作案工具和赃款，破获电信诈骗案件1800余起，总涉案金额高达2.2亿元。　　一起又一起电信诈骗案的发生，让警方发现存在于电信和银行方面的两大漏洞，值得有关部门深思。　　更改来电显示号码，诱人上当的第一步　　VOIP电话，又称为互联网接入电话。借助VOIP电话，境外诈骗团伙不但可以把每分钟十几元的国际话费降低到几分钱，还可以任意更改来电号码。这正是骗子诱人上当的第一步。　　比如，当你的手机或者固定电话显示来电为“+57900110”、“+57986110”的号码时，接电话的人第一感觉就是：这像是金华市公安局指挥中心110报警号码。接下来，就有来电者自称民警或法官，以种种理由要求你把自己的钱转往所谓安全账户，引人上钩。　　警方此次查明，杨某以山东鑫源商务通讯公司为名，表面提供手机、短信任意号码显示、“呼死你”系统等产品，实际为诈骗团伙提供改号线路，并将大量的修改来电主叫的诈骗电话引入境内。购买杨某线路资源的数十个网络平台，给涉及8个国家和地区的100余个境外电话拨打窝点提供VOIP网络电话改号服务。这些窝点疯狂在全国30个省区市拨打诈骗电话实施电信诈骗。　　通过改号冒充公安司法机关进行诈骗，这让许多人上了当。试想，如果骗子不能更改来电显示号，那被骗者上当的机率就会小很多。　　银行卡随意办，大额资金频繁进出监管不严　　在警方办案资料中，记者注意到“开卡团伙”这样一个组织。刑侦专家一再强调，电信诈骗案最终能够得呈，关键一步是银行卡方面管理不严。骗子骗钱，必须通过银行卡转账实现，往往是把受害人的钱转到一个账户后，再迅速分转到其他数百上千的账户上，然后由负责取款的马仔在最短时间内提现。　　据了解，仅此次案件中，浙江警方就查封了1500多个银行卡账户。骗子怎么能办出这么多的银行卡呢？　　“有人用自己的一张身份证能办出上百张银行卡，也有人借别人的身份证，办出更多的卡。”一位办案民警告诉记者，钱一旦转到了这些无从查起的银行卡里，立即被人提现取走，就算及时发现，追回也很难。　　这其中，银行方面在审理办卡人信息时，把关不严，难辞其咎。据了解，有些银行根本不认真核实开卡人的身份信息，更不会留存开卡人的清晰照片，甚至同一个人可以在同一个商业银行办理多张卡。　　除了办卡随意外，银行对账户的管理也有漏洞可钻。比如一张银行卡，短时间里有大额资金频繁进出，有的银行居然没有任何警觉。　　安全提示：防范电信诈骗做到“三不一要”　　一是不偏听轻信。就是不要轻信来历不明的电话和信息，不管诈骗分子使用什么甜言蜜语、花言巧语，都不要轻易相信，要及时挂掉电话，不回复短信，不给诈骗分子进一步布设圈套的机会。　　二是不随意透露自身信息。就是要筑牢自己的心理防线，不要因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑，不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问，可拨打110求助咨询，或向亲戚、朋友、同事核实。　　三是不轻易转账。要学习了解银行卡基本常识，保证自己银行卡内资金安全，决不向陌生人汇款、转账。公安机关从未提供什么“安全账户”，大家接到要汇款、转账的电话，一定要再三核实对方的账户，不要让诈骗分子得逞。　　“一要”就是要及时报案。万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗，请立即拨打110向公安机关报案，并提供骗子的账号、联系电话等详细情节。