在反欺诈工作中，辨别一个订单是否是欺诈行为的重要方式就是对客户进行背景调查。在互联网发达的今天，对购买产品的消费者进行背景调查已经变得可行了。互联网上有很多的网站提供或多或少的个人信息搜索服务，通过这些服务，">在线销售网站的业务人员可以通过背景调查来鉴别大部分的消费者身份的真伪。下面的这些检查能够帮助识别某个客户是不是欺诈者，应该考虑把它们作为日常的反欺诈工作中的一部分。
ü 顾客的名字没有正确的书写，是合理的人名还是随便编造的。
ü 有没有留下移动电话号码作为联络电话。
ü 检查电话号码的区号与匹配的地址，看看送货地址与电话区号地址是否是同一地址。
ü 通过电话号码查询台检查电话所有人的姓名是否是客户的名字，地址是否相符。
在检查中，如果能够匹配，或者只有小部分出入的话，说明这个订单是安全的。因为有时候消费者会粗心大意而产生输错的情况。下面给出了一些网站，通过这些网站，就可以方便地对客户进行背景调查了。
1．Addresses.com
在这个网站上，你可以搜索人名、电话、公司和电子邮件等相关信息。如图8.1所示。
图8.1 地址调查网站Addresses.com
2．AnyWho.com
在这个网站上，可以通过检查人名和其他相关信息来确定客户的真实身份，如图8.2所示。
图8.2 身份调查网站AnyWho.com
3．YAHOO人物搜索
在这个网站上，可以通过检查人名和其他相关信息来确定客户的真实身份，如图8.3所示。
图8.3 YAHOO网站的人物搜索
以上的这些服务允许你合法地搜索一个消费者或者企业客户的背景。通过搜索人名和公司名称，可以获得所有人的电话和地址，或者通过电话，获得电话归属人的信息。通常，你的搜索结果会非常准确，这是因为，消费者会及时更新他们的公共信息。为了限定搜索范围以便更精确地进行搜索，不仅需要输入全名，同时也要输入邮政区号。如果所得到的信息与客户的情况相匹配的话，可以认为这个订单是安全的。当信息不匹配时，网上商店的商家就要提高警惕了，但也无须惊慌，因为有时候客户刚刚更换了电话号码或搬家。为了进一步确认是否是欺诈者，还可以尝试一些付费的调查服务，这些服务会更加详细、准确。例如，可以使用下列公司提供的背景调查服务。
1．INTELIUS公司背景搜索
在这个网站上，可以通过检查人名、电话等相关信息来确定客户的真实身份，如图8.4所示。
2．InstantPeopleCheck网站犯罪记录查询和背景查询服务
在这个网站上，通过检查人名、电话等相关信息来确定客户是否存在联邦犯罪记录。如图8.5所示。
图8.4 INTELIUS公司背景调查网站
图8.5 InstantPeopleCheck公司背景调查网站
3．CaseBreakers网站犯罪记录查询和背景查询服务
在这个网站上，可以调查人们的背景档案、犯罪记录和公共记录，如图8.6所示。
图8.6 CaseBreakers公司背景调查网站
以上三个网站所提供的服务更为专业和准确，而且通过在线的方式提供服务，这些服务操作起来也很简单，所以可以省去不少的麻烦。
本文摘自《网上支付-网商成功之道》已出版