1月22日,一宗历时五年、涉案金额达1亿多元的巨额金融诈骗案在北京市第二中级人民法院审理终结。判决如下:“被告人朱江犯票据诈骗罪,判处无期徒刑,剥夺政治权力终身,没收个人全部财产;犯金融凭证诈骗罪,判处有期徒刑十五年,罚金人民币三十万元,决定执行无期徒刑,剥夺政治权力终身,没收个人全部财产。”因与朱江同样的罪名而另案处理的,还有原中国银行北京市东城区支行东安门分理处主任戴增利。戴被判处死刑。一审判决后,朱江和戴增利均以认定事实与实际不符和量刑过重为由,向北京市高级人民法院提请上诉。 至此,本案仍未最终了结,但透过个中曲折,却已可发现颇多令人反省之处。手法一:挂失被告人朱江,男,39岁,北京班尼菲特投资顾问有限责任公司法定代表人。朱原是北京市景泰蓝厂的一名工人,因工厂效益不好,下岗后投身商海,一直想挣大钱,但苦于没有资金。1998年3月,通过朋友介绍,朱江结识了时任中国银行北京市东城区支行东四北分理处当主任戴增利,从此开始了通往金钱之路,亦开始了犯罪之旅。 法院经审理查明,1998年3月,朱江欲动用中行东四北分理处一笔2000万元的私人存款,款主是一名叫马萍的澳大利亚籍女人。在与戴增利合谋后,戴授意朱通过办理存折挂失手续的方式转款,并向分理处其他工作人员慌称马萍的存折、护照均丢失,要办理临时止付和挂失。其后,朱江到东四北分理处正式办理挂失手续时,因代办手续不全而遭拒绝,此时,戴指令工作人员为其办理了正式挂失手续。后上级领导得知此事,下令冻结了马的账户,戴又指令解冻,办理了解挂手续并以马萍的名义补发了新存折。同年4月7日,朱江代领补办存折时即转出1000万元归个人使用,之后又转走900万元。后来,在当代商城旁边的饭店里,朱江按照先前的约定付给戴增利30万元酬劳。 中国银行东四北分理处副主任孙建华在法庭证实,2000万元系从建行转存而来,到账后没过两天,戴增利就说马萍把存折和护照都丢了,想办挂失,他认为应该让马萍到大使馆开证明,再由本人来办挂失,但戴增利称马萍回澳大利亚了。孙觉得不对劲,于是向支行领导汇报申请冻结马萍账户,但是戴增利已经让柜员办理了相关手续。手法二:伪造印鉴 第一笔交易顺利完成后,仅过了6个月,朱江与戴增利又开始实施他们下一个计划。 这一次的款主依旧是马萍,不同的是,涉及的金额增加到了3000万元,而作案手法也从挂失变成伪造预留印鉴的金融票据诈骗。此时,戴增利已从东四北调任东安门当分理处主任。 1998年9月,朱江欲使用马萍以天津鑫万房地产开发公司名义存入中行东安门分理处的人民币3000万元。按银行规定,外地企业不能在京开户,而天津鑫万未取得北京工商部门核发的临时执照,故该账户实系戴增利按照朱的意思下令违规开立。开户后,戴还协助朱伪造了天津鑫万的预留印签。后来,朱利用此印签伪造转账支票转走3000万元存款,转入以他为法定代表人的北京班尼菲特投资顾问有限责任公司账户。事后,朱又给了戴40万元。 据中行东安门分理处对公组组长张向东回忆,他开始拒绝给马萍开户,理由是她是天津的营业执照,但戴增利坚持要他先开户后补手续,后来他只能服从领导的
意见。张证实,朱江转走的支票印鉴,与柜台的预留印鉴并无差异。原中行北京东城支行行长石秀海说,他当时并不知道东安门分理处有3000万元报大额审批,也没有人告诉他该款要他授权,一切都是事后才知道。 事情败露 两次合作的成功,使朱江和戴增利更加无所顾忌,为所欲为。1999年5、6间,戴增利得知北京国华电力有限责任公司要在其所在的分理处开立账户并存款2亿元,与朱江密谋后,他们用几乎同样的手法伪造了该公司的预留印鉴卡。最终,朱江分两次转出8400万元。然而,事不过三,这一次,他们没有能够笑到最后。 6月4日,国华电力公司派人到分理处,要将2亿元存款转为定期,但银行称账目已经不足。发现事情败露后,戴增利用暗语电话通知朱江赶快逃跑。戴自己也想逃走,但被支行保卫科阻住。 是月,朱江逃往美国。2001年2月6日,朱回国主动投案自首。同日,他因涉嫌犯票据诈骗罪被羁押,同年4月2日被逮捕,现羁押在北京市第二看守所。 判决与反思 本次案件的公诉机关———北京市人民检察院第二分院对朱江的指控如下:被告人朱江于1998年3月间,伙同戴增利采取使用虚假文件、伪造马萍个人存单的方法,骗取马萍在中行东四北分理处的存款1000万元; 被告人朱江于1998年11月至1999年6月间,伙同戴增利采取由戴提供存款单位印签卡,朱江私刻印章、伪造支票的方法,诈骗天津鑫万房地产开发有限公司及北京国华电力有限责任公司在中行东安门分理处的存款1.14亿元。法院认为,“被告人朱江与银行内部人员相勾结,采取挂失和伪造存款单位印章、预留印签卡等手段,大肆进行金融诈骗活动,其行为已分别构成票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪,诈骗数额均特别巨大,依法应予惩处。”最终,朱江被判处无期徒刑。戴增利另案处理,被判处死行。 北京市人民检察院第二分院具体负责此案的公诉二处办案人员分析朱江的作案心理时认为,朱江显然并非“高智商犯罪”,而且他“连相关的法律都不懂……到现在都不承认自己在诈骗,而是一种非正常的借贷关系”。 很显然,案犯的作案手段显然谈不上高明,而且对这些事情,银行制度也是有防备的。比如在第一次作案时,在马萍本人不到的情况下,只有未经鉴定的委托书而办理挂失是不符合银行规定的,但戴增利是主任,他有权,柜员只有听他的,而东四北分理处副主任孙建华那时候正在外边学习。 朱江甚至也没有为其出逃做过准备,在美国呆了半年多便主动回国自首。该办案人员认为,朱江可能是没有更多的资金维系,“出逃极为仓促,没有做更多准备,如果他想转走,理应把钱陆续往国外打。” 也正因为如此,虽然涉案金额达1.24亿元,但经司法机关追回赃款,实际造成的损失仅1000多万。身为银行管理人员,戴增利为什么会再三配合朱江犯罪?该办案人员分析,戴起初还是相信朱江能还回来款,如此不但能得到朱江所给的70万元好处费,而且还可完成存款任务,等到发现无法归还的时候,只能再寄托下一次希望,再配合一次,把钱追回来,用戴增利的话,“自己已经越陷越深”。 业内人士分析,金融票据诈骗案之所以屡见
曝光,而且案发高峰主要集中1996年至1998年,因为当时受亚洲金融危机影响,宏观经济环境一般,银行资金闲置太多,造成高息揽存现象普遍;而在1999年以后,票据诈骗已经少多了,大多数存款单位已经意识到风险的存在,不想为高息再承担行政和刑事的责任,此外,银行也加强了自身监管,如在各自印章上都有编号,谁出事,谁负责。“在当时的社会背景下,案发仅仅是冰山的一角,大多数情况下骗子是用后面的钱去堵前面的窟
中国银行亿元金融诈骗案
时间: 2024-09-13 11:42:25
中国银行亿元金融诈骗案的相关文章
14人狂骗5亿特大金融诈骗案内幕
近日,北京市人民检察院第二分院披露陆峰特大金融诈骗案审查内幕:检察官从一件普通的非法拆借资金和挪用公款案入手,成功行使诉讼监督权力,将一个14人的重大金融诈骗团伙绳之以法. 陆峰特大金融诈骗案的破获,要从1996年许兴元非法拆借资金和挪用公款案说起.许兴元案发前是一家国有商业银行某支行分理处主任.1996年10月到1997年6月,为增加本单位的存款额,许兴元违反金融管理制度,将吸收的客户存款1.25亿元和本单位资金1300万元人民币,以单位名义借贷给北京中恒企业发展公司等单位使用.案发后仅追回赃
191亿元金融局待解:支付宝催生巨额沉淀资金
中介交易 SEO诊断 淘宝客 云主机 技术大厅 "11日好不容易抢到的东西,到了18日还没有发货."而卖家的解释居然是由于系统原因,货品超卖了,双十一买家张楠如是告诉本报记者. 和张楠一样遭遇的还有大批的消费者."当初抢到便宜货的欣喜现在几乎已经消磨殆尽,"更重要的是,无论是接下来的发货还是退款,张楠都已经付款超过一周了,"在实体店,我至少已经拿到货品一周了,但在这里,我的钱付了一周,却还不知道什么时候能见到货品." 而这笔趴在支付宝里的钱,也就
再获50亿元金融支持央广传媒加快上市步伐
据中国之声<央广新闻>22时35分报道,3月25日上午,中央人民广播电台央广传媒发展总公司与中国工商银行股份有限公司北京市分行银企战略合作协议签约仪式在京举行.中国工商银行北京市分行付捷副行长与央广传媒发展总公司张文雷总经理签署了意向性信贷协议,总金额达50亿元人民币.再加上其他金融机构的支持,短短半年内央广传媒发展总公司已经获得近百亿的资金支持. 中央人民广播电台副台长王晓晖接受采访时表示:中央人民广播电台作为国家电台,要更好的服务于中国公众,服务于中国国家发展大局,必须要发展实力,而实力就
央广传媒加快上市步伐:再获五十亿元金融支持
本报记者 陈光 3月25日上午,中央人民广播电台(下称"中央台")所属央广传媒发展总公司与中国工商银行北京市分行在北京签署了<战略合作协议>.协议规定,央广传媒将获得工行北京分行50亿元人民币的金融支持,用于公司传统媒体及新媒体业务的开发与拓展. 这是继去年11月26日央广传媒获得建行30亿元授信之后的又一金融支持,公司目前正推进公司的重组改制工作.央广传媒总经理张文雷表示,借助银行的资金支持,公司将加速业务发展,力争用最短时间登陆资本市场. 谋求全媒体转型 根据<战
6月解禁市值1600亿元金融、交通、化工最多
投资者报(分析员 杨秀红)在经历了5月大小非的疯狂减持之后,6月减持压力有望得到缓解. Wind统计数据显示,6月将有129家公司的限售股解禁,解禁量为132.74亿股,较5月份的288.85亿股环比下降54%.从解禁市值来看,以5月27日收盘价计算,6月A股市场解禁市值为1477.65亿元,较5月解禁市值锐减一半. 按解禁股份类型划分,6月解禁的132亿股中有107亿股为股改限售股份,占解禁总数量的81%. 在129家即将解禁的上市公司中,华夏银行.宏源证券.大同煤业的解禁数量位列前三,其解禁
联影医疗完成 33.33 亿元 A 轮融资;坐拥 3 亿网络金融客户的农行推扫码支付
联影医疗完成 33.33 亿元 A 轮融资 据报道,联影医疗近日对外宣布已经完成 33.33 亿人民币A轮融资,本轮融资由中国人寿大健康基金和国投创新投资管理有限公司共同领投,中国国有资本风险投资基金.中金智德.中信证券.国开开元.招银电信等投资机构跟投,据悉,投后联影医疗估值将达到 333.33 亿人民币. 本轮融资完成后,联影医疗方面表示,要持续加大对创新的投入,以创新驱动的价值创造回馈客户.回馈股东.回报员工,为行业带来更多的创新产品和技术,以高性价比的产品和医疗信息化解决方案让更广泛的社
金融大数据公司量化派宣布完成5亿元C轮融资
金融大数据公司量化派(QuantGroup)今日正式宣布完成C轮5亿元融资.本轮由阳光保险领投,复星集团旗下PE基金复星创富以及国信弘盛(国信证券旗下)进行跟投,此外赛点资本也参与了量化派的本次C轮融资. 量化派创始人兼CEO周灏表示,此轮融资主要用在行业扩展.上下游的布局和人工智能团队建设方面. 此前量化派已完成由复星昆仲.高榕资本.华创资本的A轮融资及由知新资本.Star VC.东方富海.将门.必海资本的B轮融资. 量化派创始人&CEO周灏表示,此轮融资主要用在行业扩展.上下游的布局和人工智
千亿元之后的提升:民生银行小微金融新突破
包括商贷通.乐收银.非凡财富管家三个子品牌,涵盖小微企业贷款.小微企业结算和小微企业主个人及家庭综合金融服务在内的民生银行"商贷通提升版"即将推出. 这建立在商贷通传统版取得巨大成功的基础之上:8月25日,民生银行的小微企业贷款--商贷通余额突破1000亿元,提前4个月实现了该行董事长董文标在"2009CCTV中国经济年度人物"颁奖典礼上提出的今年底商贷通余额达到1000亿元的目标,这也标志着民生银行去年下半年提出的"做小微企业的银行"战略已初见
91金融宣布完成B轮融资 融资金额或为2亿元
91金融宣布完成B轮融资 融资金额或为2亿元7月1日消息,互联网金融服务平台91金融日前宣布已完成新一轮融资,领投方为海通证券直投子公司海通开元,前期投资人宽带资本.经纬创投等跟投.而知情人士透露,此轮融资金额为2亿人民币.而估值已经达到10亿元人民币.这已是91金融的B轮融资,该公司成立的2011年,即获得经纬创投天使投资:2013年公司再次被宽带资本领投A轮,获得6000万元的人民币投资.据了解,91金融最初的业务模式类似于贷款产品导购+中介,去年融资后,业务线急剧扩张,已经延展到包括贷款产